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银行财富管理业务面临深度转型 百融云创财富管理“4+1”体系破难题

2024-01-02 16:48:14来源:今日热点网

 

从商业银行财报数据来看,我国商业银行财富管理业务成效明显,且处于深度转型中。而随着科技在商业银行财富管理的应用日渐深入,数字化转型成为了商业银行财富管理业务升级的关键。

但当前银行数字化财富管理仍面临很多挑战,第一,银行都非常重视数字化,也投入了大量的人力物力。但在第一线服务客户时,仍然缺乏有效的工具和抓手。第二,“重营销轻运营”的现象依然突出,导致数字化经营尚未形成完整闭环,使得对于客户全生命周期的经营无法进行高效的迭代。第三,资源投入的价值很难评估,很多银行在投入大量资源后,仍然没有打通为效果负责的最后一公里路。

如果解决不了这几个问题,银行很可能只承担了数字化转型的成本,而无法真正享受到数字化转型的红利。为此,百融云创面向银行、券商等金融机构,针对在存量客户经营上的诸多痛点,以智能驱动为核心,构建了财富管理“4+1”体系,即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具。百融云创通过“4+1”体系去构建全新的数智化客户经营模式,来帮助金融机构建立起数智化的客户经营体系,实现对客户的理解和陪伴。

目前百融云创财富管理“4+1”体系已经在国有大行省分行得到实践,通过数智化洞察利用高潜力标签在长尾客群中多识别出18%的潜在高价值客户。自合作以来,该行省分行已有5家支行完成营销试点工作,试点工作过程中共匹配50万客户群体,有效增加了获客资源,转化环节中的效果提升度达70%。

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